Fit-and-Proper-Anforderungen gehören zu den strengsten Personalvorgaben im Finanzsektor. Banken und Versicherungen müssen nicht nur vor einer Einstellung prüfen, ob Mitarbeitende fachlich geeignet und persönlich integer sind – sie müssen dies regelmässig erneut bestätigen. Nationale und europäische Aufsichtsbehörden erhöhen die Erwartungen hierbei deutlich.
Re-Checks beinhalten unter anderem Strafregisterprüfungen, Sanktionsscreenings, Identitätsabgleiche, wirtschaftliche Risiken und die Überprüfung relevanter Berufsnachweise. Diese Prozesse erfordern Konsistenz, Geschwindigkeit und Dokumentation, da sie eng mit der operativen Bewilligung von Schlüsselrollen verknüpft sind.
Validato stellt dafür skalierbare Verfahren bereit, die globale Datenquellen, internationale Behördenabfragen und manuelle Validierung kombinieren. Dadurch können Finanzinstitute Re-Checks regelmässig durchführen, ohne ihre internen Ressourcen zu überlasten – und erfüllen gleichzeitig FINMA-, EBA- und nationale Vorgaben.
Organisationen berichten, dass automatisierte Re-Checks das Risiko von Aufsichtsverletzungen reduzieren und die Qualität interner Kontrollen signifikant erhöhen. Fit-and-Proper-Prüfungen werden damit zu einer strategischen Daueraufgabe, die sich nur mit strukturierten Screening-Systemen effizient erfüllen lässt.
Re-Checks beinhalten unter anderem Strafregisterprüfungen, Sanktionsscreenings, Identitätsabgleiche, wirtschaftliche Risiken und die Überprüfung relevanter Berufsnachweise. Diese Prozesse erfordern Konsistenz, Geschwindigkeit und Dokumentation, da sie eng mit der operativen Bewilligung von Schlüsselrollen verknüpft sind.
Validato stellt dafür skalierbare Verfahren bereit, die globale Datenquellen, internationale Behördenabfragen und manuelle Validierung kombinieren. Dadurch können Finanzinstitute Re-Checks regelmässig durchführen, ohne ihre internen Ressourcen zu überlasten – und erfüllen gleichzeitig FINMA-, EBA- und nationale Vorgaben.
Organisationen berichten, dass automatisierte Re-Checks das Risiko von Aufsichtsverletzungen reduzieren und die Qualität interner Kontrollen signifikant erhöhen. Fit-and-Proper-Prüfungen werden damit zu einer strategischen Daueraufgabe, die sich nur mit strukturierten Screening-Systemen effizient erfüllen lässt.
