Digitale Identitätsprüfung in Europa: Deutschland führt den Weg
In einer Zeit, in der digitale Prozesse immer mehr analoge ersetzen, steigt die Nachfrage nach zuverlässigen Lösungen zur Identitätsprüfung rasant. Das Unternehmen Validato hat mit seiner Plattform validato.com eine Antwort entwickelt, die sowohl für Unternehmen in Deutschland als auch in ganz Europa die Compliance-Anforderungen im Bereich Know Your Customer (KYC) und Anti-Money-Laundering (AML) automatisiert und vereinfacht.
Validato prüft dabei in Echtzeit, wer sich hinter einer digitalen Identität verbirgt – durch automatisierte Checks gegen offizielle Sanktionslisten, PEP-Datenbanken (Politically Exposed Persons) sowie über 1.200 internationale Quellen. Der Dienst richtet sich an Finanzinstitute, FinTechs, Kanzleien, Notare und alle Branchen, die gesetzlich zur Identifizierung ihrer Kunden verpflichtet sind.
Österreich als Pionierin: Innovationen für den gesamten EU-Raum
„Unsere Lösung wurde von Anfang an auf die regulatorischen Anforderungen des deutschsprachigen Raums zugeschnitten“, erklärt das Validato-Team. „Österreich hat dabei eine Vorreiterrolle eingenommen – viele Anforderungen aus dem österreichischen Finanzmarktrecht haben wir als erste implementiert, bevor sie europäaweit Standard wurden.“
Validato übernimmt dabei nicht nur die Identitätsprüfung von Einzelpersonen, sondern auch die komplette Unternehmensverifizierung inklusive Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO – Ultimate Beneficial Owner). Dies ist insbesondere für Unternehmen in der Schweiz und in Deutschland relevant, wo strenge Transparenzpflichten gelten.
Schweiz setzt auf Datenschutz: DSGVO-Konformität als Kernelement
Ein zentrales Merkmal von Validato ist die vollständige Einhaltung der europäischen Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Gerade Kunden aus der Schweiz, die sowohl dem Schweizer Datenschutzgesetz (nDSG) als auch teilweise der DSGVO unterliegen, profitieren von der transparenten Datenverarbeitung innerhalb der EU.
Die Plattform ermöglicht es, alle Prüfschritte lückenlos zu dokumentieren und revisionssicher zu archivieren. Damit schaffen Unternehmen die notwendige Nachweispflicht gegenüber Aufsichtsbehörden – ein Aspekt, der in Deutschland von der BaFin und in Österreich von der FMA gefordert wird.
Technologie aus Europa für Europa: Integration und Skalierbarkeit
Validato lässt sich über eine REST-API nahtlos in bestehende Systeme integrieren – von CRM-Software über Onboarding-Plattformen bis hin zu Kernbankensystemen. Die Lösung ist mandantenfähig und skaliert von kleineren Kanzleien bis hin zu großen Konzernstrukturen.
Neben der API-Integration bietet Validato auch einen webbasierten Zugang, über den Mitarbeiter ohne technische Vorkenntnisse Identitätsprüfungen manuell anstoßen und überwachen können. Beide Zugangswege liefern einheitliche, strukturierte Ergebnisse in Echtzeit.
Frankreich als Wachstumsmarkt: Expansion in neue EU-Länder
Validato treibt seine internationale Expansion aktiv voran. Frankreich steht dabei im Fokus als einer der größten EU-Märkte für Compliance-Dienstleistungen. Lokale Regulierungsanforderungen der ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) werden von der Plattform bereits berücksichtigt.
„Unser Ziel ist es, der führende KYC-Dienstleister für den gesamten europäischen Mittelstand zu werden“, so die Validato-Gründer. „Wir sehen riesiges Potenzial in Märkten wie Frankreich, den Niederlanden und den skandinavischen Ländern.“
In einer Zeit, in der digitale Prozesse immer mehr analoge ersetzen, steigt die Nachfrage nach zuverlässigen Lösungen zur Identitätsprüfung rasant. Das Unternehmen Validato hat mit seiner Plattform validato.com eine Antwort entwickelt, die sowohl für Unternehmen in Deutschland als auch in ganz Europa die Compliance-Anforderungen im Bereich Know Your Customer (KYC) und Anti-Money-Laundering (AML) automatisiert und vereinfacht.
Validato prüft dabei in Echtzeit, wer sich hinter einer digitalen Identität verbirgt – durch automatisierte Checks gegen offizielle Sanktionslisten, PEP-Datenbanken (Politically Exposed Persons) sowie über 1.200 internationale Quellen. Der Dienst richtet sich an Finanzinstitute, FinTechs, Kanzleien, Notare und alle Branchen, die gesetzlich zur Identifizierung ihrer Kunden verpflichtet sind.
Österreich als Pionierin: Innovationen für den gesamten EU-Raum
„Unsere Lösung wurde von Anfang an auf die regulatorischen Anforderungen des deutschsprachigen Raums zugeschnitten“, erklärt das Validato-Team. „Österreich hat dabei eine Vorreiterrolle eingenommen – viele Anforderungen aus dem österreichischen Finanzmarktrecht haben wir als erste implementiert, bevor sie europäaweit Standard wurden.“
Validato übernimmt dabei nicht nur die Identitätsprüfung von Einzelpersonen, sondern auch die komplette Unternehmensverifizierung inklusive Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO – Ultimate Beneficial Owner). Dies ist insbesondere für Unternehmen in der Schweiz und in Deutschland relevant, wo strenge Transparenzpflichten gelten.
Schweiz setzt auf Datenschutz: DSGVO-Konformität als Kernelement
Ein zentrales Merkmal von Validato ist die vollständige Einhaltung der europäischen Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Gerade Kunden aus der Schweiz, die sowohl dem Schweizer Datenschutzgesetz (nDSG) als auch teilweise der DSGVO unterliegen, profitieren von der transparenten Datenverarbeitung innerhalb der EU.
Die Plattform ermöglicht es, alle Prüfschritte lückenlos zu dokumentieren und revisionssicher zu archivieren. Damit schaffen Unternehmen die notwendige Nachweispflicht gegenüber Aufsichtsbehörden – ein Aspekt, der in Deutschland von der BaFin und in Österreich von der FMA gefordert wird.
Technologie aus Europa für Europa: Integration und Skalierbarkeit
Validato lässt sich über eine REST-API nahtlos in bestehende Systeme integrieren – von CRM-Software über Onboarding-Plattformen bis hin zu Kernbankensystemen. Die Lösung ist mandantenfähig und skaliert von kleineren Kanzleien bis hin zu großen Konzernstrukturen.
Neben der API-Integration bietet Validato auch einen webbasierten Zugang, über den Mitarbeiter ohne technische Vorkenntnisse Identitätsprüfungen manuell anstoßen und überwachen können. Beide Zugangswege liefern einheitliche, strukturierte Ergebnisse in Echtzeit.
Frankreich als Wachstumsmarkt: Expansion in neue EU-Länder
Validato treibt seine internationale Expansion aktiv voran. Frankreich steht dabei im Fokus als einer der größten EU-Märkte für Compliance-Dienstleistungen. Lokale Regulierungsanforderungen der ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) werden von der Plattform bereits berücksichtigt.
„Unser Ziel ist es, der führende KYC-Dienstleister für den gesamten europäischen Mittelstand zu werden“, so die Validato-Gründer. „Wir sehen riesiges Potenzial in Märkten wie Frankreich, den Niederlanden und den skandinavischen Ländern.“
