Viele Anleger wollen in der andauernden Niedrigzinsphase zwar dauerhaft an der Wertentwicklung der Aktienmärkte partizipieren, aber nicht das volle Risiko hierfür tragen. Die FiNet-Gruppe erweitert daher ihr Portfolio mit der FAM TWin Solution um eine Fonds-Vermögensverwaltung, die auf langfristige Wertentwicklung setzt.
Besonders in Europa und Deutschland sind die Zinsen durch die Notenbankpolitik der Europäischen Zentralbank deutlich gesunken. Dies hat zur Konsequenz, dass in Deutschland inzwischen über 2.000 Milliarden Euro unverzinst auf Bankkonten liegen - Inflation und Steuern nicht berücksichtigt. Anleger sitzen in der Zinsfalle und werden kalt enteignet. Gibt es einen Ausweg aus diesem Dilemma?
"Der Kunde muss langfristig investieren und bereit sein, Schwankungen zu ertragen. Da sich Anleger besonders in Krisenphasen irrational verhalten und oft aus dem Markt aussteigen, muss man den Kunden mit intelligenten Lösungen versorgen", so Frank Huttel, Leiter Portfoliomanagement bei der FiNet Asset Management AG (FAM).
Die FAM bietet daher mit der FAM TWin Solution eine innovative Vermögensverwaltungsstrategie an. "Wie der Name schon sagt, gibt es zwei Antriebe, die für die Wertentwicklung verantwortlich sind", betont Huttel. Für die langfristige Performance sorgen zu 70 Prozent Fonds von Dimensional Fund Advisors. Diese liefern eine nachvollziehbare, indexnahe Wertentwicklung bei geringen Kosten mit den typischen Schwankungen der Märkte. Um diese jedoch zu minimieren, kommen zu 30 Prozent "liquide alternative" Investmentfonds, die ein alternatives Beta liefern und das Portfolio in Krisenzeiten stabilisieren sollen, zum Einsatz.
Hier allokiert die FAM jeweils fünf Prozent in sechs unterschiedliche Publikumsfonds. Es handelt sich um zwei Global Makro, zwei Managed Futures (CTAs), einen Volatilitäts- und einen Systematic Alpha Fonds. Diese haben in den vergangenen Krisen nachweislich ihre Eigenschaften unter Beweis gestellt. Diese Fonds können u.a. durch Long- und Shortpositionen Gewinne in steigenden und fallenden Märkten erzielen. Besonders Managed Futures Fonds konnten dies in 2008 eindrucksvoll unter Beweis stellen. Aber auch in 2014 konnten sich diese Fonds positiv entwickeln und wirkten wie ein "Overboost-Knopf". "Das Ergebnis ist die Symbiose aus einer aktiven und einer prognosefreien Strategie", erklärt Huttel. "Nicht das Einzelprodukt steht im Vordergrund, sondern die Erreichung des gesetzten Ziels und das transparent, nachvollziehbar und fair gepreist."
Dimensional Fund Advisors verfolgt wissenschaftlich fundierten Investment-Ansatz
"Im Mittelpunkt unseres Investment-Ansatzes steht ein integrierter Prozess, welcher Finanzforschung mit Portfoliodesign und Portfoliomanagement kombiniert", erklärt Christoph R. Kanzler, Head of Financial Advisor Services und Vice President, Deutschland und Schweiz bei Dimensional Fund Advisors. "Dimensional hat über drei Jahrzehnte Implementierungserfahrung in wettbewerbsfähigen und dynamischen Kapitalmärkten und wir wenden unseren strikten Prozess auf alle unsere Investmentlösungen an. Investieren auf Basis eines systematischen wissenschaftlichen Ansatzes ist in Europa bisher nicht sehr bekannt. Die FAM unterstreicht damit Ihren Anspruch, sich gemeinsam mit ihren Kunden kontinuierlich weiterzuentwickeln".
Besonders in Europa und Deutschland sind die Zinsen durch die Notenbankpolitik der Europäischen Zentralbank deutlich gesunken. Dies hat zur Konsequenz, dass in Deutschland inzwischen über 2.000 Milliarden Euro unverzinst auf Bankkonten liegen - Inflation und Steuern nicht berücksichtigt. Anleger sitzen in der Zinsfalle und werden kalt enteignet. Gibt es einen Ausweg aus diesem Dilemma?
"Der Kunde muss langfristig investieren und bereit sein, Schwankungen zu ertragen. Da sich Anleger besonders in Krisenphasen irrational verhalten und oft aus dem Markt aussteigen, muss man den Kunden mit intelligenten Lösungen versorgen", so Frank Huttel, Leiter Portfoliomanagement bei der FiNet Asset Management AG (FAM).
Die FAM bietet daher mit der FAM TWin Solution eine innovative Vermögensverwaltungsstrategie an. "Wie der Name schon sagt, gibt es zwei Antriebe, die für die Wertentwicklung verantwortlich sind", betont Huttel. Für die langfristige Performance sorgen zu 70 Prozent Fonds von Dimensional Fund Advisors. Diese liefern eine nachvollziehbare, indexnahe Wertentwicklung bei geringen Kosten mit den typischen Schwankungen der Märkte. Um diese jedoch zu minimieren, kommen zu 30 Prozent "liquide alternative" Investmentfonds, die ein alternatives Beta liefern und das Portfolio in Krisenzeiten stabilisieren sollen, zum Einsatz.
Hier allokiert die FAM jeweils fünf Prozent in sechs unterschiedliche Publikumsfonds. Es handelt sich um zwei Global Makro, zwei Managed Futures (CTAs), einen Volatilitäts- und einen Systematic Alpha Fonds. Diese haben in den vergangenen Krisen nachweislich ihre Eigenschaften unter Beweis gestellt. Diese Fonds können u.a. durch Long- und Shortpositionen Gewinne in steigenden und fallenden Märkten erzielen. Besonders Managed Futures Fonds konnten dies in 2008 eindrucksvoll unter Beweis stellen. Aber auch in 2014 konnten sich diese Fonds positiv entwickeln und wirkten wie ein "Overboost-Knopf". "Das Ergebnis ist die Symbiose aus einer aktiven und einer prognosefreien Strategie", erklärt Huttel. "Nicht das Einzelprodukt steht im Vordergrund, sondern die Erreichung des gesetzten Ziels und das transparent, nachvollziehbar und fair gepreist."
Dimensional Fund Advisors verfolgt wissenschaftlich fundierten Investment-Ansatz
"Im Mittelpunkt unseres Investment-Ansatzes steht ein integrierter Prozess, welcher Finanzforschung mit Portfoliodesign und Portfoliomanagement kombiniert", erklärt Christoph R. Kanzler, Head of Financial Advisor Services und Vice President, Deutschland und Schweiz bei Dimensional Fund Advisors. "Dimensional hat über drei Jahrzehnte Implementierungserfahrung in wettbewerbsfähigen und dynamischen Kapitalmärkten und wir wenden unseren strikten Prozess auf alle unsere Investmentlösungen an. Investieren auf Basis eines systematischen wissenschaftlichen Ansatzes ist in Europa bisher nicht sehr bekannt. Die FAM unterstreicht damit Ihren Anspruch, sich gemeinsam mit ihren Kunden kontinuierlich weiterzuentwickeln".
